ETF માં કેવી રીતે રોકાણ કરવું, જાણો સંપૂર્ણ માહિતી

એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ અથવા ETF, રોકાણ શરૂ કરવાની એક સરળ રીત છે. ETFs સમજવામાં એકદમ સરળ છે અને વધારે ખર્ચ કે મહેનત કર્યા વિના પ્રભાવશાળી વળતર આપી શકે છે. તમારે ઇટીએફ વિશે શું જાણવું જોઈએ, તેઓ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે અને તેમને કેવી રીતે ખરીદવું તે અહીં છે.

ETF શું છે?

એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ, અથવા ETF, રોકાણકારોને એકસાથે ઘણા શેર અથવા બોન્ડ ખરીદવાની મંજૂરી આપે છે. રોકાણકારો ETF ના શેર ખરીદે છે અને પૈસાનો ઉપયોગ ચોક્કસ ઉદ્દેશ્ય અનુસાર રોકાણ કરવા માટે થાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે S&P 500 ETF ખરીદો છો, તો તમારા પૈસા તે ઇન્ડેક્સની 500 કંપનીઓમાં રોકાણ કરવામાં આવશે.

ETFs vs. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

એક સામાન્ય પ્રશ્ન એ છે કે ઇટીએફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સથી કેવી રીતે અલગ છે કારણ કે મૂળભૂત સિદ્ધાંત સમાન છે.

આ બે પ્રકારના રોકાણ વાહનો વચ્ચેનો મુખ્ય તફાવત એ છે કે તમે તેને કેવી રીતે ખરીદો છો અને વેચો છો. મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કિંમત દરરોજ એક વખત નક્કી કરવામાં આવે છે અને તમે સામાન્ય રીતે એક સેટ ડોલરની રકમનું રોકાણ કરો છો. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બ્રોકરેજ દ્વારા અથવા સીધા ઇશ્યુઅર પાસેથી ખરીદી શકાય છે, પરંતુ મુખ્ય મુદ્દો એ છે કે વ્યવહાર તાત્કાલિક થતો નથી.

બીજી તરફ, ETF નો વેપાર NYSE અને Nasdaq જેવા મોટા એક્સચેન્જો પરના શેરોની જેમ જ થાય છે . નિર્ધારિત ડોલરની રકમનું રોકાણ કરવાને બદલે, તમે કેટલા શેર ખરીદવા માંગો છો તે પસંદ કરો. કારણ કે તેઓ શેરોની જેમ વેપાર કરે છે, સમગ્ર ટ્રેડિંગ દિવસ દરમિયાન ETFના ભાવમાં સતત વધઘટ થતી રહે છે અને જ્યારે પણ સ્ટોક માર્કેટ ખુલ્લું હોય ત્યારે તમે ETF ના શેર ખરીદી શકો છો.

આ પણ વાંચો : લાઇટ બિલ ઓનલાઈન તપાસો, જુઓ સંપૂર્ણ માહિતી

ETF ની મૂળભૂત બાબતોને સમજવી

અમે વધુ આગળ વધીએ તે પહેલાં, તમે તમારા પ્રથમ ETFs ખરીદો તે પહેલાં કેટલાક ખ્યાલો છે જે જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે.

નિષ્ક્રિય વિ. સક્રિય ETF: બે મૂળભૂત પ્રકારના ETF છે. નિષ્ક્રિય ETFs (જેને ઇન્ડેક્સ ફંડ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે) ફક્ત સ્ટોક ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે , જેમ કે S&P 500. સક્રિય ETFs તેમના નાણાંનું રોકાણ કરવા માટે પોર્ટફોલિયો મેનેજરોને ભાડે રાખે છે. મુખ્ય ટેકઅવે: નિષ્ક્રિય ETF ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને મેચ કરવા માંગે છે. સક્રિય ETF ઇન્ડેક્સની કામગીરીને હરાવવા માંગે છે .
ખર્ચ ગુણોત્તર: ETFs ફી ચાર્જ કરે છે, જેને ખર્ચ ગુણોત્તર તરીકે ઓળખવામાં આવે છે . તમે વાર્ષિક ટકાવારી તરીકે સૂચિબદ્ધ ખર્ચ ગુણોત્તર જોશો. દાખલા તરીકે, 1% ખર્ચ ગુણોત્તરનો અર્થ એ છે કે તમે રોકાણ કરો છો તે દરેક $1,000 માટે તમે $10 ફી ચૂકવશો. બધી વસ્તુઓ સમાન હોવાને કારણે ઓછા ખર્ચનો ગુણોત્તર તમારા પૈસા બચાવશે.
ડિવિડન્ડ અને DRIP: મોટાભાગના ETF ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે. તમે તમારા ETF ડિવિડન્ડને રોકડ તરીકે ચૂકવવાનું પસંદ કરી શકો છો, અથવા તમે ડિવિડન્ડ રિઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન અથવા DRIP દ્વારા તેનું આપમેળે પુન: રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકો છો.

ETF કરને સમજવું

જો તમે પ્રમાણભૂત બ્રોકરેજ એકાઉન્ટ (IRA નહીં) માં ETF ખરીદો છો, તો તમારે જાણવું જોઈએ કે તે કરપાત્ર આવકમાં પરિણમી શકે છે. ETF વેચવાથી તમે જે પણ લાભ મેળવો છો તેના પર કેપિટલ ગેઇન્સ ટેક્સ નિયમો અનુસાર કર લાદવામાં આવશે, અને તમે મેળવેલ કોઈપણ ડિવિડન્ડ પણ કરપાત્ર હશે.

અલબત્ત, જો તમે IRA મારફતે ETF માં રોકાણ કરો છો, તો તમારે મૂડી લાભો અથવા ડિવિડન્ડ ટેક્સ વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર રહેશે નહીં. પરંપરાગત IRA માં, ખાતામાં નાણાં ઉપાડ્યા પછી જ તેને કરપાત્ર આવક ગણવામાં આવે છે, જ્યારે રોથ IRA રોકાણો મોટા ભાગના કિસ્સાઓમાં બિલકુલ કરપાત્ર નથી.

ઇટીએફમાં રોકાણ કરવા માટે તમારે કેટલા પૈસાની જરૂર છે?

ETF માં લઘુત્તમ રોકાણની આવશ્યકતાઓ હોતી નથી — ઓછામાં ઓછા તે જ અર્થમાં નથી જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરે છે. જો કે, ETFs પ્રતિ-શેર ધોરણે વેપાર કરે છે, તેથી જ્યાં સુધી તમારા બ્રોકર સ્ટોકના અપૂર્ણાંક શેર ખરીદવાની ક્ષમતા પ્રદાન ન કરે ત્યાં સુધી , તમારે પ્રારંભ કરવા માટે ઓછામાં ઓછા એક શેરની વર્તમાન કિંમતની જરૂર પડશે.

ETF ના ફાયદા અને ગેરફાયદા

ETF માં રોકાણ કરવાના ફાયદા:

ETFs સામાન્ય રીતે ન્યૂનતમ ખર્ચે વિવિધ પ્રકારના સ્ટોક, બોન્ડ અને અન્ય અસ્કયામતોનું એક્સપોઝર પૂરું પાડે છે.
ETF સ્ટોક રોકાણમાંથી અનુમાન લગાવે છે. તેઓ રોકાણકારોને સમયાંતરે બજારની કામગીરી સાથે મેચ કરવા દે છે, જે ઐતિહાસિક રીતે ખૂબ જ મજબૂત છે.
ઇટીએફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં વધુ પ્રવાહી (ખરીદી અને વેચવા માટે સરળ) છે. ઓનલાઈન બ્રોકર્સ માઉસના એક સાદા ક્લિકથી ETF ખરીદવા કે વેચવાનું સરળ બનાવે છે.
વ્યક્તિગત બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરવું અત્યંત જટિલ હોઈ શકે છે, પરંતુ બોન્ડ ETF તમારા પોર્ટફોલિયોના નિશ્ચિત-આવકના ભાગને ખૂબ જ સરળ બનાવી શકે છે.

ETF ની સંભવિત ખામીઓ:

ETF પાસે વિવિધ પ્રકારના શેરોની માલિકી હોવાથી, તેમની પાસે વ્યક્તિગત સ્ટોક ખરીદવા જેટલી વળતરની સંભાવના નથી.
ઇટીએફ ઘણીવાર ઓછી કિંમતના હોય છે, પરંતુ તે મફત હોતા નથી. જો તમે તમારી જાતે વ્યક્તિગત સ્ટોકનો પોર્ટફોલિયો ખરીદો છો, તો તમારે કોઈ મેનેજમેન્ટ ફી ચૂકવવાની રહેશે નહીં.

ETF માં રોકાણ કેવી રીતે શરૂ કરવું

બ્રોકરેજ ખાતું ખોલો.
તમારા પ્રથમ ETFs પસંદ કરો.
તમારા ETF ને તમારા માટે સખત મહેનત કરવા દો.

પગલું 1: બ્રોકરેજ ખાતું ખોલો.

તમે ઇટીએફ ખરીદો અથવા વેચો તે પહેલાં તમારે બ્રોકરેજ એકાઉન્ટની જરૂર પડશે. મોટા ભાગના ઓનલાઈન બ્રોકર્સ હવે કમિશન-ફ્રી સ્ટોક અને ETF ટ્રેડ ઓફર કરે છે, તેથી ખર્ચ એ મુખ્ય વિચારણા નથી. દરેક બ્રોકરની વિશેષતાઓ અને પ્લેટફોર્મની તુલના કરવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે . જો તમે નવા રોકાણકાર છો, તો TD Ameritrade ( NASDAQ:AMTD ), E*Trade ( NASDAQ: ETFC ), અથવા Schwab ( NYSE ) જેવી શૈક્ષણિક સુવિધાઓની વ્યાપક શ્રેણી પ્રદાન કરતા બ્રોકરની પસંદગી કરવી એ સારો વિચાર હોઈ શકે છે. :SCHW ), પરંતુ પસંદગી કરવા માટે અન્ય ઘણા ઉત્તમ બ્રોકર્સ છે.

પગલું 2: તમારું પ્રથમ ETF પસંદ કરો.

નવા નિશાળીયા માટે, નિષ્ક્રિય ઇન્ડેક્સ ફંડ સામાન્ય રીતે જવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે. ઇન્ડેક્સ ફંડ તેમના સક્રિય રીતે સંચાલિત સમકક્ષો કરતાં સસ્તું હોય છે, અને વાસ્તવિકતા એ છે કે મોટા ભાગના સક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળ સમય જતાં તેમના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને હરાવી શકતા નથી .

તેને ધ્યાનમાં રાખીને, અહીં ETF ની સૂચિ છે, અને દરેક વ્યક્તિ શું રોકાણ કરે છે તેનું સંક્ષિપ્ત વર્ણન, નવા નિશાળીયા માટે કે જેઓ હમણાં જ તેમના પોર્ટફોલિયો બનાવવાનું શરૂ કરી રહ્યાં છે:

ETF ઉદાહરણો: નવા નિશાળીયા માટે 10 શ્રેષ્ઠ ETF

વેનગાર્ડ S&P 500 ETF ( NYSEMKT:VOO ) — મોટી યુએસ કંપનીઓ
શ્વાબ યુએસ મિડ-કેપ ETF ( NYSEMKT:SCHM ) — મધ્યમ કદની યુએસ કંપનીઓ
વેનગાર્ડ રસેલ 2000 ETF ( NYSEMKT:VTWO ) — નાની યુએસ કંપનીઓ
શ્વેબ ઇન્ટરનેશનલ ઇક્વિટી ઇટીએફ ( NYSEMKT:SCHF ) — મોટી નોન-યુએસ કંપનીઓ
શ્વેબ ઇમર્જિંગ માર્કેટ્સ ઇક્વિટી ETF ( NYSEMKT:SCHE ) — વિકાસશીલ અર્થતંત્ર ધરાવતા દેશોની કંપનીઓ
વેનગાર્ડ હાઇ-ડિવિડન્ડ ETF ( NYSEMKT:VYM ) — સ્ટોક્સ જે સરેરાશથી વધુ ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે
શ્વાબ યુએસ REIT ETF ( NYSEMKT:SCHH ) — રિયલ એસ્ટેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ્સ
શ્વાબ યુએસ એગ્રીગેટ બોન્ડ ETF ( NYSEMKT:SCHZ ) — તમામ વિવિધ જાતો અને પરિપક્વતાની લંબાઈના બોન્ડ
વેનગાર્ડ ટોટલ વર્લ્ડ બોન્ડ ફંડ ( NASDAQ:BNDW ) — આંતરરાષ્ટ્રીય બોન્ડ તેમજ વિવિધ લંબાઈ અને પરિપક્વતાના યુએસ બોન્ડનો સમાવેશ થાય છે.
Invesco QQQ ટ્રસ્ટ ( NASDAQ:QQQ ) – Nasdaq-100 ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે, જે ટેક અને અન્ય ગ્રોથ સ્ટોક્સ પર ભારે છે.

તમે જોશો કે આ યાદી વેનગાર્ડ અને શ્વેબ પર ભારે છે. આનું એક સારું કારણ છે: બંને અમેરિકનોને ન્યૂનતમ ખર્ચે શેરબજારમાં પ્રવેશ આપવા માટે સમર્પિત છે, તેથી બંનેમાંથી ETFs વ્યવસાયમાં સૌથી સસ્તી હોય છે.

પગલું 3: તમારા ETF ને તમારા માટે સખત મહેનત કરવા દો.

તે ધ્યાનમાં રાખવું અગત્યનું છે કે ETF સામાન્ય રીતે જાળવણી-મુક્ત રોકાણો માટે રચાયેલ છે.

નવા રોકાણકારોને તેમના પોર્ટફોલિયોને ઘણી વાર તપાસવાની અને બજારની મોટી ચાલ માટે ભાવનાત્મક, ઘૂંટણિયે પ્રતિક્રિયાઓ કરવાની ખરાબ ટેવ હોય છે. વાસ્તવમાં, સરેરાશ ફંડ રોકાણકાર સમય જતાં બજારને નોંધપાત્ર રીતે ઓછો કરે છે અને તેનું મુખ્ય કારણ ઓવર ટ્રેડિંગ છે. તેથી, એકવાર તમે કેટલાક મહાન ETF ના શેર ખરીદો, શ્રેષ્ઠ સલાહ એ છે કે તેમને એકલા છોડી દો અને તેઓ જે કરવા માગે છે તે કરવા દો: લાંબા સમય સુધી રોકાણમાં ઉત્તમ વૃદ્ધિ કરો.